Tegenwoordig wordt het probleem in een groot aantal concept-businessplannen, ook al hebben ze een geschikte sectie met een analytisch aspect, beperkt tot de analyse van financiële of bankrisico's en wordt het volledige scala aan risico's niet weerspiegeld. Specialisten moeten echter uitgebreid gebruik maken van zowel kwalitatieve als kwantitatieve risicoanalyse. Laten we stilstaan bij het tweede type.
Kwantitatieve analyse is alleen van toepassing op risico's die tijdens het proces van kwalitatieve analyse zijn gekwalificeerd als risico's waarvan het gebruik een aanzienlijke impact heeft op het bereiken van doelen. Bij het uitvoeren van een dergelijke analyse moet het effect van dit soort gebeurtenissen worden geëvalueerd met een specifieke digitale classificatie toegewezen.
Soms is kwantitatieve analyse niet vereist bij het ontwikkelen van effectieve risicoresponsmaatregelen. De meest voorkomende van de meest gebruikte analytische methoden zijn de volgende:
- gevoeligheidsonderzoek, waarbij wordt bepaald hoe de mate van onzekerheid van elk afzonderlijk onderdeel van een zakelijk project wordt weerspiegeld bij het accepteren van andere elementen van een basiswaarde;
- beschouwing van de voorspelde geldwaarde door elke waarde te vermenigvuldigen met de waarschijnlijkheid van optreden, de resultaten worden samengevat.
Een kwantitatieve analyse van elk investeringsproject bepaalt de numerieke waarde van de waarden van bepaalde risico's. Het is gebaseerd op het gebied van waarschijnlijkheden, de theorie van operationeel onderzoek en wiskundige statistiek.
Bij twee voorwaarden wordt een kwantitatieve analyse uitgevoerd: een basisberekening van een bedrijfsproject en een volwaardige kwalitatieve analyse. Zijn taak is het numeriek meten van de invloed van enkele veranderingen in factoren op de dynamiek van criteria die de effectiviteit van het project aantonen.
Vaak gebruikte methoden voor kwantitatieve analyse van zakelijke projecten:
- analyse van prestatie-indicatoren als netto contante waarde en rendement, evenals winstgevendheidsindex;
- aanpassing van het discontopercentage;
- Monte Carlo-methode (tweede naam - simulatie);
- het bouwen van een beslissingsboom.
Alle vermelde analytische methoden van bedrijfsprojecten zijn gebaseerd op probabilistische benaderingen.
Kwantitatieve en kwalitatieve analyse en hun effectiviteit hangen rechtstreeks af van de vereisten voor de uiteindelijke indicatoren (resultaten), de informatiebasis en het niveau van betrouwbaarheid van planning. Dus, voor kleine projecten, zijn vrij effectieve methoden: analyse van aanpassingen aan de discontovoet en gevoeligheid. Voor grote projecten - simulatie en constructie van curven van kansverdelingen. Als het resultaat van het project afhangt van het nemen van bepaalde beslissingen, is het noodzakelijk om een beslissingsboom op te bouwen.
Daarom moeten de analysemethoden uitgebreid worden toegepast met gebruikmaking van hun eenvoudigste varianten in de beoordelingsfase, en complexer zijn en aanvullende gegevens vereisen - met de daaruit voortvloeiende rechtvaardiging van bedrijfsprojecten.
