Offshore-banken worden vaak geassocieerd met een hoog niveau van financiële verfijning. Desalniettemin is de realiteit dat iedereen met hen kan gaan werken. Dit duurt maar een paar uur.
De media demoniseren vaak offshore-investeringen en stellen zich geheime offshore-accounts voor van wereldpolitici die hun geld hebben verborgen in een of ander illegaal bedrijf op het onbekende Caribische eiland, waar het belastingtarief bijna nul is. Hoewel er altijd gevallen zullen zijn van dergelijke schaduwtransacties, is de overgrote meerderheid volledig legaal.
Waar is een offshore-account voor? Hiermee kunt u investeringen aantrekken die een breed scala aan strategieën vertegenwoordigen die profiteren van de voordelen die de investeerder in het buitenland biedt.
Verlaging van de belastingdruk
Veel landen die belastingparadijzen worden genoemd, bieden stimulansen aan buitenlandse investeerders. De lage belastingtarieven voor offshore-bedrijven zijn bedoeld om een gezonde investeringsomgeving te helpen creëren die externe investeringen aantrekt. Een kleine staat met schaarse middelen en een kleine bevolking ziet buitenlandse klanten als een kans om de eigen economische situatie aanzienlijk te verbeteren. Met andere woorden, investeringen komen waar investeerders offshore-bedrijven creëren.
Bedrijven spelen de rol van een schil en beschermen klantenaccounts tegen hoge belastingen in hun land. Omdat ze niet deelnemen aan lokale economische activiteiten, worden ze niet belast. Veel buitenlandse bedrijven genieten ook een belastingvrije status wanneer ze investeren in Amerikaanse markten. Investeren via buitenlandse bedrijven heeft dus een duidelijk voordeel boven het investeren van geld via een offshore-rekening van een individu.
Bescherming van activa
Een offshore-account is een populaire manier om activa te herstructureren. Door stichtingen, trusts en bedrijven kan het eigendom worden overgedragen aan anderen. Iedereen die de rechtbank en de schuldeisers vreest, besluit een deel van het geld naar het buitenland te sturen. Door eigendomsrechten op papier over te dragen, zijn individuen niet langer bang voor verbeurdverklaring van eigendommen of soortgelijke problemen.
Bankgeheim
Een offshore-rekening is een strikt bank- en handelsgeheim dat op wetgevingsniveau is beveiligd. Als deze wordt geschonden, zal de schuldige partij de wet volledig naleven. Een voorbeeld van een privacyschending is het vrijgeven van klantgegevens. Bovendien zal in sommige landen de openbaarmaking van bedrijfseigenaren ook een overtreding zijn. Maar dit betekent niet dat investeerders criminelen zijn die iets te verbergen hebben.
Er zij aan herinnerd dat de offshore-wetgeving de openbaarmaking van persoonsgegevens toestaat in geval van witwassen van geld, illegale drugshandel of andere illegale activiteiten. Vanuit het oogpunt van een spraakmakende uitwisselingsspeler kan het bewaren van geheime informatie, zoals de identiteit van de koper tijdens de aankoop van aandelen in een overheidsbedrijf, deze laatste aanzienlijke financiële (en juridische) voordelen bieden. Multimiljonairs houden er niet van als veel kleine beleggers dezelfde aandelen kopen als ze zijn, omdat dit de prijzen verhoogt.
Diversificatie van investeringen
Sommige staten beperken hun eigen burgers tot vrijheid om in het buitenland te investeren. Velen zijn van mening dat hierdoor geen echte gediversifieerde beleggingsportefeuille kan worden gecreëerd. Een offshore-account is een kans om onbeperkt toegang te krijgen tot wereldwijde markten en grote beurzen. Daarnaast zijn er veel kansen in ontwikkelingslanden, vooral in landen die economische sectoren beginnen te privatiseren die voorheen door de overheid werden gecontroleerd.
Basisvereisten
Elke offshore bank en buitenlandse jurisdictie heeft zijn eigen eisen, dus is vooronderzoek nodig om te vinden wat er nodig is in een bepaalde situatie. Hieronder volgt een overzicht van wat u kunt verwachten op basis van informatie van bekende financiële centra zoals de Bahama's, Bermuda, Kaaimaneilanden en het eiland Man.
Hoe een offshore-rekening openen?
De regels voor het openen van zo'n account zijn vergelijkbaar met die in een ander land. Offshore-banken zullen om persoonlijke informatie vragen, zoals naam, staatsburgerschap, woonplaats, geboortedatum en werkplek.
Om uw identiteit te bevestigen, moet u een kopie van uw paspoort, rijbewijs of andere identificatiedocumenten verstrekken die zijn afgegeven door een overheidsinstantie. Bovendien controleren banken hun woonplaats, omdat dit belastingkwesties kan beïnvloeden. Om dit te doen, volstaat het om energierekeningen of soortgelijke documenten in te dienen.
Vanwege de grote verscheidenheid aan identificatiedocumenten die bij offshore banken kunnen worden ingediend, is vaak een extra garantie van hun authenticiteit vereist. In sommige gevallen is het voldoende om een notariële kopie te verstrekken, terwijl andere centra de voorkeur geven aan apostille - een speciaal type certificatiemerk dat internationaal wordt gebruikt. Om het te verkrijgen, moet u een in het land geautoriseerde overheidsinstantie bezoeken om een dergelijk merkteken aan te brengen.
Aanvullende identificatiedocumenten
Offshore-banken om een rekening te openen stelden aanvullende, niet helemaal gewone vereisten voor. Dit is nodig om witwassen, belastingfraude of andere illegale activiteiten die met dergelijke instellingen verband houden, te voorkomen.
Ten eerste kunnen ze, om een rekening te openen, financiële documenten opvragen van de huidige bank van de klant, met vermelding van de gemiddelde saldi en bevestiging van "bevredigende relaties". Meestal is dit een rekeningoverzicht van de afgelopen zes maanden - een jaar.
Ten tweede vragen veel banken naar de aard van de verwachte transacties op een open rekening. Dit lijkt misschien te opdringerig, maar deze instellingen worden nauwlettend in de gaten gehouden om illegale activiteiten te voorkomen. Daartoe vereisen offshore banken de verstrekking van aanvullende documentatie die de oorsprong van de geïnvesteerde fondsen bevestigt.
Is het geld een salaris, dan is een uittreksel uit de loonlijst van de werkgever vereist. Om de inkomsten uit investeringen te bevestigen, kan een offshore-bank informatie opvragen over de aard van de laatste en de plaats van hun investering.
Als u aanzienlijke bedragen heeft ontvangen van een zakelijke of onroerendgoedtransactie, moet u verkoopcontracten of andere relevante documenten overleggen. Als u geld belegt dat u op grond van een verzekeringscontract heeft ontvangen, moet u een brief aan de verzekeringsmaatschappij overleggen. Als het geld is geërfd, kunnen ze een brief van de beheerder vragen om dit feit te bevestigen.
Valutaselectie
Een offshore-rekening is de mogelijkheid om geld op te slaan in de gewenste valuta.
U moet zich bewust zijn van de gevolgen van het bijhouden van dergelijke accounts. Als u bijvoorbeeld geld in bepaalde valuta opslaat, kunt u rente op deposito's ontvangen, wat ook kan leiden tot externe belastingverplichting. Om geld op deposito's te storten en ze op te nemen, hebt u bovendien een wisselkantoor nodig, dat gepaard kan gaan met aanzienlijke kosten, afhankelijk van de structuur van de vergoedingen en de voorgestelde wisselkoersen.
Tegoeden bijschrijven
Een offshore bankrekening wordt vaak aangevuld met internationale elektronische overboekingen. Helaas zijn systemen die gratis overschrijvingen mogelijk maken, die vaak bij gewone banken voorkomen, meestal niet in staat internationale betalingen te verrichten.
Geld overmaken is een simpele operatie, maar bijna iedereen rekent een vergoeding. De tarieven variëren van bank tot bank, dus u dient zich van tevoren vertrouwd te maken met deze tarieven. Helaas weinig goede alternatieven. Cheques worden over het algemeen niet geaccepteerd in het buitenland en contante stortingen zijn onpraktisch.
Geldopname
Hoe geld opnemen van een offshore-rekening? Om het gebruik van de diensten van banken te maximaliseren, bieden ze klanten veel manieren om hun geld op te nemen. Velen geven een gewone bankpas uit, waardoor het gemakkelijk is om overal ter wereld toegang te krijgen tot geld. U moet vertrouwd raken met de tarieven voor het gebruik van deze methode, aangezien internationale kosten aanzienlijk kunnen zijn. Door grote hoeveelheden geld tegelijk op te nemen, kunt u deze kosten minimaliseren.
Sommige offshore-banken bieden cheques aan. Dit is meestal niet de beste manier om geld op te nemen. Allereerst omdat de vertrouwelijkheid niet wordt gehandhaafd. Bovendien worden cheques aan buitenlandse banken niet altijd geaccepteerd.
De beste optie is om twee accounts te gebruiken: offshore en binnenlands. Zo kunnen elektronische overschrijvingen worden gebruikt om grote bedragen over te schrijven naar een interne rekening, waar ze gemakkelijk toegankelijk worden. Deze methode is zeer betrouwbaar en vertrouwelijk en biedt ook het gemak van lokale bankdiensten.
Mysterie verdreven
Ondanks het mysterie van landen met speciale zakelijke voorwaarden, is het openen van een rekening bij een offshore bank relatief eenvoudig. Het enige dat nodig is, is het invullen van formulieren, het verstrekken van identificatiedocumenten en aanvullende informatie waaruit blijkt dat er geen intentie is om illegale activiteiten uit te voeren.
Het kiezen van een valuta, het optimaliseren van deposito's en het opnemen van geld is iets moeilijker, maar de keuze zal gemakkelijker zijn na bestudering van de tarieven van de bank.
