Elke onderneming, onderneming, campagne vereist bepaalde risico's die van invloed kunnen zijn op het eindresultaat van hun implementatie. De implementatie van een bedrijfsstrategie impliceert een wijziging in de rechten, verplichtingen en verplichtingen van ondernemers, mogelijke gebeurtenissen van onbedoelde en voorheen ongebruikte processen, evenals andere gevolgen.
Om de juiste reeks acties te kiezen om het resultaat van een activiteit te bereiken, moet rekening worden gehouden met de mogelijke invloed van bijwerkingen, zodat de bedachte gebeurtenis zijn betekenis niet verliest. Elk tactisch (strategisch) schema moet vóór gebruik worden onderworpen aan risicoanalyse om dit laatste te minimaliseren.
Risicoanalyse van de onderneming (bedrijf) begint met hun beoordeling. Hiervoor is het noodzakelijk om een beoordelingsmethodologie te kiezen die moet voldoen aan de beveiligingseisen van een bepaald type activiteit en de wettelijke toezichthouders van deze activiteit.
Risicoanalyse vereist het gebruik van beschikbare informatie om de waarschijnlijkheid van het optreden van bepaalde gebeurtenissen en de mogelijke omvang van hun gevolgen te beoordelen.
Risico's worden in de regel begrepen als negatieve gebeurtenissen en omstandigheden, bijvoorbeeld verliezen tijdens de onderneming, natuurrampen met ernstige gevolgen, enz. Risicoanalyse helpt echter bij het identificeren van mogelijke positieve gevolgen. Het is noodzakelijk om toekomstige problemen op te sporen en ontwikkelingsvooruitzichten te beoordelen.
Risicoanalyse wordt uitgevoerd op kwantitatief en kwalitatief niveau (risicoanalysemethoden worden individueel geselecteerd).
In een kwantitatieve analyse krijgen de onderzochte verschijnselen numerieke (kwantitatieve) waarden toegewezen, worden empirische gegevens gebruikt. Op dit niveau is de analyse uiterst objectief en nauwkeurig (voor deze methode) van aard.
Kwalitatieve analyse omvat een interne (instinctieve) beoordeling van de omstandigheden. Op dit niveau zijn subjectiviteit en gerelateerde twijfels toegestaan.
Als u deze twee niveaus van analyse vergelijkt, moet u meer in detail stilstaan bij de kwantitatieve. Dit kan op veel manieren.
De deterministische benadering maakt gebruik van puntschattingen. Om te begrijpen wat de uitkomst in individuele gevallen kan zijn, krijgen verschillende gebeurtenissen bepaalde waarden toegewezen. In het financiële model kunnen bijvoorbeeld dergelijke opties worden overwogen: de slechtste (toekomstige verliezen), de beste (toekomstige winst) en de meest waarschijnlijke (gematigde, relatieve winst).
In dit geval heeft de methode een aantal nadelen: het houdt geen rekening met de vele mogelijke scenario's, maar richt zich op slechts een paar basisversies (die allemaal als gelijkwaardig worden beschouwd); onvoldoende overwogen factoren die de ontwikkeling van de situatie kunnen beïnvloeden, wat leidt tot een vereenvoudiging van het model. Veel bedrijven gebruiken deze aanpak echter, ondanks de relatief lage betrouwbaarheid van de resultaten van een dergelijke analyse.
Stochastische risicoanalyse (Monte Carlo-methode) is betrouwbaarder. Met deze benadering worden de initiële parameters gepresenteerd als waardenbereiken (produceren een kansverdeling). Bovendien hebben verschillende variabelen verschillende kansen op gevolgen. De waarden worden willekeurig geselecteerd op basis van mogelijke kansverdelingen.
Monsters worden iteraties genoemd. Voorbeeldresultaten worden vastgelegd. Om de simulatie uit te voeren, wordt de bemonsteringsprocedure honderden keren herhaald, daarom zijn dergelijke resultaten veel beter in staat om de waarschijnlijkheid van de verwachte gebeurtenissen te onthullen. De gegevens van een dergelijke modellering kunnen niet alleen toekomstige gebeurtenissen aantonen, maar ook de waarschijnlijkheid van hun optreden aantonen. De resultaten kunnen grafisch worden weergegeven en weerspiegelen ook hun gevoeligheid, dat wil zeggen, laten zien welke van de variabelen het resultaat het meest hebben beïnvloed. Met deze methode is het ook mogelijk om de relaties tussen de oorspronkelijke variabelen te tonen.
Het is het gemakkelijkst om een kwantitatieve risicoanalyse uit te voeren op basis van Excel-spreadsheets, aangezien u met de tools van dit programma nieuwe functies kunt toevoegen om kansen te kunnen verdelen en de meest nauwkeurige resultaten te krijgen.
